Cómo Datacultr está ayudando a la principal entidad financiera del sur de Asia a hacer frente a los retos del cobro de deudas
Resumen financiero
Nuestro caso práctico se centra en una de las principales entidades financieras no bancarias (NBFC) de la India, que sido un referente en la concesión de préstamos al consumo, financiación personal y otras soluciones de crédito. Sin embargo, ante el rápido crecimiento de su base de clientes, la empresa deseaba contar con un sistema rentable y sólido para gestionar los retos operativos, en particular para reducir la morosidad y garantizar los pagos puntuales entre los nuevos clientes que estaban incorporando, procedentes del segmento de «nuevos en el crédito» y de historial crediticio escaso.
Del riesgo a la realidad: afrontar los impagos de frente
La empresa se enfrentó a importantes retos a la hora de mantener una comunicación fluida con su creciente base de clientes en este segmento. Los métodos de comunicación tradicionales, como las llamadas telefónicas y los SMS, resultaron ineficaces para llegar a los prestatarios, lo que a menudo provocaba impagos y un aumento de , lo que repercutía directamente en sus resultados en materia de cobro de deudas.
A pesar de los repetidos esfuerzos, muchos clientes seguían sin responder, lo que puso de manifiesto las ineficiencias de su enfoque tradicional en materia de cobro y recuperación de deudas. Estos impagos no solo agotaban los recursos operativos, sino que también afectaban significativamente a la rentabilidad de la empresa, lo que ponía de relieve la urgente necesidad de una solución más eficiente y escalable.
De los impagos a los cobros puntuales:
La solución de Datacultr
Para hacer frente a estos retos, la principal entidad financiera no bancaria (NBFC) se asoció con Datacultr con el fin de reforzar sus capacidades de cobro digital de deudas. Somos una plataforma de gestión de riesgos y cobro digital de deudas reconocida a nivel mundial por nuestras estrategias de cobro y recuperación de deudas de gran eficacia. Al aprovechar nuestras soluciones innovadoras, la entidad no bancaria experimentó mejoras significativas en la fidelización de los clientes, las tasas de reembolso y la eficiencia general de los costes.
La función «Héroe»:
Bloqueo de fondo de pantalla
La función «Wallpaper Lock» de Datacultr revolucionó los recordatorios de pago al mostrar un aviso permanente e inamovible en las pantallas de los teléfonos inteligentes de los prestatarios. Esta señal visual constante mantuvo los pagos en primer plano, fomentando la urgencia y aumentando las tasas de cobro de deudas vencidas. Al eliminar la dependencia de los recordatorios manuales, mejoró la experiencia del cliente, haciendo que los reembolsos fueran más eficientes y menos estresantes.
Los números hablan:
El final feliz, o más bien el comienzo
80%
Tasa de reembolso en el mismo día
Alrededor del 80 % de los prestatarios cumplieron con los pagos de las cuotas mensuales en las 24 horas siguientes a la activación del bloqueo de pantalla.
La implementación de la solución de Datacultr arrojó unos resultados impresionantes. La empresa observó una notable reducción de la morosidad, ya que los prestatarios se mostraron más proactivos a la hora de realizar sus pagos. Wallpaper Lock no solo contribuyó a mejorar la puntualidad en los pagos, sino que también aumentó significativamente la satisfacción de los clientes al ofrecer una solución sencilla, eficaz y no intrusiva para el cobro digital de deudas.
Tras implementar las soluciones de Datacultr, la entidad financiera no bancaria obtuvo los siguientes resultados:
4x
Mayor eficacia en el cobro de deudas
53%
Reducción de las tasas de impago
40-75 %
Reducción de los costes operativos
¿Cómo se han conseguido estas cifras?
Alta visibilidad
El recordatorio en el fondo de pantalla era imposible de ignorar, lo que garantizaba que los prestatarios estuvieran al tanto de sus pagos atrasados. Esta visibilidad constante hacía que el pago fuera una prioridad, lo que reducía las posibilidades de incumplir los plazos y mejorando los resultados generales del cobro de deudas.
Presión suave
Aunque el bloqueo del fondo de pantalla no resultaba intrusivo, ejercía una sutil influencia psicológica, creando una sensación de urgencia sin resultar agresivo.
Mensajes personalizables
La empresa disponía de la flexibilidad necesaria para personalizar los mensajes que aparecían en el fondo de pantalla, incluyendo plazos, importes pendientes y enlaces directos a los portales de pago. Esta personalización hizo que el proceso de pago fuera más cómodo y agilizó el proceso de cobro de deudas.
¡Aquí tenéis un pequeño mensaje de agradecimiento de su parte!
«Con Datacultr, hemos podido ofrecer a nuestros clientes una solución eficaz y, al mismo tiempo, empática frente al enfoque tradicional de la gestión de pagos de préstamos. La digitalización mediante los flujos de trabajo de Datacultr nos ha ayudado a ampliar nuestro alcance y a reducir la morosidad. Hemos integrado la función Wallpaper Lock como elemento permanente en el recorrido del cliente, lo que ha hecho que el cobro digital de deudas sea más eficiente y escalable».
